Pénzmosás elleni szabályzat és azonosítás

A Shark Casino 2005 óta működik a MGA/B2C/531/2019 számú máltai engedéllyel, ezért a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó előírásokat kérjük, építjük be minden működési folyamatunkba. Az alábbiakban pontosan leírjuk, mikor, milyen dokumentumot kérünk Öntől, és mi történik, ha az ellenőrzés nem zárul le megfelelően.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Shark Gaming Ltd. (Málta) által üzemeltetett platformunk a máltai szerencsejáték-hatóság, az MGA felügyelete alatt áll, és a pénzmosás valamint a terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről és feltárásáról szóló máltai jogszabályok hatálya alá tartozik. Ez a szabályozás kötelez minket arra, hogy megismerjük minden ügyfelünket, figyelemmel kísérjük a tranzakciókat, és gyanús tevékenység esetén bejelentést tegyünk a illetékes pénzügyi elemző egység felé.

Kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: nem minden fiók egyformán részletes ellenőrzés alatt áll, hanem a befizetések mérete, gyakorisága és a játékstílus alapján állapítjuk meg az ellenőrzés mélységét. A szabályzatunkat évente felülvizsgáljuk, munkatársainkat rendszeres AML-képzésen részesítjük, és egy kijelölt megfelelőségi tiszt felel a napi működésért.

Mikor és mit ellenőrzünk

Az ellenőrzés időpontjai

Három időpontban kérünk Öntől adatot vagy dokumentumot: a regisztrációkor, az első kifizetés előtt, valamint később, ha egy meghatározott értékhatárt elér vagy tranzakciói szokásos mintától eltérő mintát mutatnak. Az első kifizetésig nem engedélyezünk pénzkivételt a teljes azonosítás lezárása nélkül, tehát érdemes a dokumentumokat már a regisztrációt követő napokban feltölteni.

• Regisztrációkor: név, születési dátum, lakcím és adóazonosító jel alapadatainak megadása
• Első kifizetés előtt: teljes személyazonosság, lakcímet igazoló dokumentum és a fizetési mód tulajdonjoga
• Értékhatárok elérésekor: eseti felülvizsgálat, szükség esetén pénzforrás igazolás

Elfogadott dokumentumok

Személyazonosságra érvényes útlevelet, személyi igazolványt vagy vezetői engedélyt fogadunk el, egyértelmű fotóval, szél dátummal és aláírással. Lakcímet legfeljebb három hónapnál nem régebbi közüzemi számla, banki kivonat vagy hivatalos levelezés igazolja, amelyen a neve és a regisztrált címe szerepel.

• A fizetési mód tulajdonjoga kártya esetén: a kártya fotója, amelyen az első hat és az utolsó négy számjegy látható, a többi adatot fedje le
• E-pénztárca esetén: képernyőkép a bejelentkezett fiókról, látható névvel és e-mail címmel
• Kripto esetén: a pénztárca címe, amelyről a befizetés érkezett

Az azonosítás lépésről lépésre

A beküldött dokumentumokat titkosított csatornán tároljuk, kizárólag a megfelelőségi csapat jogosult hozzáférni, és harmadik félnek kizárólag jogszabályi kötelezettség esetén adjuk át. A GDPR szerinti adatfeldolgozói nyilvántartásunkban minden hozzáférés naplózásra kerül.

• 1. Nyissa meg a fiókbeállításokban az azonosítás menüpontot
• 2. Fotózza le a dokumentumot mindkét oldalával, éles, megvilágított képben
• 3. Töltse fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumot
• 4. Kollégáink megvizsgálják a beküldött anyagot
• 5. Az eredményt e-mailben és a fiókban értesítésben kapja meg
• 6. Elbírálás után a kifizetései a szokásos időkorlátokon belül indulnak

A pénzforrás igazolása

Ha a befizetései vagy nyereményeik mértéke jelentősen meghaladja a szokásos aktivitását, játékstílusa hirtelen megváltozik, vagy a tranzakciók mintája nem illik a korábban ismert pénzügyi helyzetéhez, elképzelhető, hogy a pénz forrásának igazolását kérjük. Ez nem jelent vádat: a licencfeltételeink szerint nagy összegű, szokásos aktivitástól eltérő műveleteknél ezt kötelező tisztáznunk.

Elfogadott igazolás lehet munkáltatói igazolás vagy fizetési jegyzék az elmúlt három hónapból, bankszámlakivonat, adóbevallás, nyugdíjas ellátásról szóló határozat, illetve értékesítési vagy adásvételi szerződés. A dokumentumokon a nevének és a tranzakciókkal összefüggő összegeknek ismerniük kell lenniük.

Tranzakciók figyelése és korlátai

A befizetés és a kifizetés alsó határa egyaránt 8000 HUF, kifizetési korlátunk napi 2 000 000 HUF és havi 8 000 000 HUF. A befizetésekre és a kifizetésekre sem számítunk fel jutalékot. A korlátok feletti kivételi kérelmet részben, több egymást követő napon teljesítjük.

Ha az azonosítás nem sikerül

Visszaélés gyanúja, hamis dokumentum vagy harmadik fél nevében vezetett fiók esetén azonnal leállítjuk a fiókot, befagyasztjuk az egyenleget, és a hatósági bejelentési kötelezettségünknek eleget teszünk. Ilyen esetekben az egyenleg kifizetéséről a hatóság dönt, nem mi.

Az iratok megőrzési ideje

Az azonosításhoz és a tranzakciókhoz kapcsolódó dokumentumokat a fiók lezárását követően öt évig őrizzük meg, ahogy azt a máltai jog előírja. Az időszak leteltével megsemmisítjük az anyagot. Az adatvédelmi szabályzatunkban írt jogai az adatkezelés teljes időtartama alatt gyakorolhatók: tájékoztatást kérhet arról, milyen adatokat tárolunk, és kifogást nyújthat be, ha szerintük az adatkezelés nem szabályos.

Gyakori kérdések

Meddig tart a dokumentumok elbírálása?

Átlagosan 24-48 munkaórán belül lezárjuk az ellenőrzést, bonyolultabb esetekben legfeljebb 72 munkaórát vesz igénybe. A döntésről e-mailben és a fiókon belüli értesítéssel is tájékoztatjuk.

Miért kell a kártyámról is képet készítenem?

A fizetési mód tulajdonjogát kell igazolnunk, hogy kizárjuk az eltulajdonított kártyás befizetéseket. A képen csak az első hat és az utolsó négy számjegy látható, a többi adatot fedje le.

Kaphatok-e kifizetést másik módszerre, mint amivel befizettem?

Alapszabályunk a fizetési mód egyeztetése, tehát arra a módszerre fizetünk ki, amelyről a befizetés érkezett. Ha az adott módszer nem támogat kifizetést, banki átutalást vagy e-pénztárcát használunk.

Mikor kérnek pénzforrás igazolást?

Ha a befizetései mértéke jelentősen meghaladja a szokásos aktivitását, vagy a tranzakciók mintája eltér a korábban ismert helyzettől. Munkabizonylat, bankszámlakivonat vagy adóbevallás szolgálhat igazolásként.

Meddig tárolják a dokumentumaimat?

A fiók lezárása után öt évig, a máltai jogszabályi kötelezettség szerint. Ezután megsemmisítjük az anyagot, és erről nem küldünk külön értesítést.